ما هو الفوركس؟
سوق تداول العملات الأجنبية الذي يُعرف باسم الفوركس، هو أكبر و أنشط سوق مالي عالمي، حيث يتم تداول 6 تريليون دولار يوميًا.
يشارك في سوق الفوركس العديد من المتداولين و الشركات والبنوك التي تقوم بعمليات شراء وبيع العملات الأجنبية، و يربح من فرق سعرهم. في هذه المقالة من كوانتوم إف إكس، نتعلم ما هو الفوركس و سنتعرف على كيفية عمله.
الفوركس بكلمات بسيطة؛ تعريف سوق العملات الاجنبية الدولية
الفوركس هو اختصارلـ Foreign Exchange وهو«سوق تداول العملات الأجنبية». في هذا السوق، يتم تداول العملات مقابل بعضها البعض، مثل الدولار الأمريكي مقابل اليورو (EUR/USD) أو الجنيه الإسترليني مقابل الين الياباني(GBP/JPY).
هدف المتداولين في هذا السوق هو تحقيق الربح من فرق الاسعار في تبادل العملات. طبعا تستفيد البنوك و الشركات من هذا السوق لتغطية من مخاطرمعاملاتها أو الدفع الدولية.
حجم التداول الكبير و مشاركة كبار المستثمرين يؤدي إلى تقلب الأسعار.هذه التقلبات في الاسعار يخلق الفرصة للمتداولين. لكن جدير بالذكر التقلبات الشديدة في الاسعار تكون مصحوبا بالمخاطرالعالية. قبل أي خطوة، قم بتعلم التداول في هذا السوق و تدرب على إدارة راس المال و المخاطرة.
أساسيات تداول الفوركس
في هذا القسم، سنشرح أربعة المصطلحات الهامة في سوق الفوركس والتي يجب أن يتعرف أي متدال بها.
1. زوج العملات
في سوق العملات، يتداول العملات دائما على شكل زوجين. يتكون كل زوج العملات من عملة الأساس و عملة التسعير. على سبيل المثال زوج EUR/USD ، عملة الأساس هو يورو و عملة التسعير هو دولار أمريكي.
هناك مئات أزواج العملات بتشكيلات مختلفة و لكن من أهم أزواج العملات للتداول هو USD/JPY و EUR/USD و GBP/USD . أزواج التي تشكل الدولارالأمريكي تتمتع بسيولة أكبر و حجم تداول أعلى.
2. العملة الأساسية والعملة المقابلة
العملة الأساسية هي العملة الأولى في زوج العملات و دائما تساوي “1” والعملة المقابلة هي العملة الثانية وتوضح تلك عدد وحدات العملة المستخدمة في التسعير التي تحتاجها لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية.
مثلا إذا كان سعر زوج EUR/USD مقابل ب0700\1 ،يجب عليك أن تدفع 07\1 دولار لشراء وحدة يورو. بإمكانك أن تشتري عملة متزامنة مع بيع عملة أخرى عند المعاملة.
3. النقطة (Pip)
النقطة (Pip) هي أصغر وحدة قیاس لتغيرات سعر زوج العملات و تکون الرقم الرابع بعد العلامة العشرية. على سبيل المثال، إذا تحرك زوج GBP/USD من 1.3560 إلى 1.3561، فقد تحرك بمقدار نقطة واحدة.
4. اللوت
في الفوركس، يتم تداول العملات بوحدات تسمى اللوت. اللوت القياسي يعادل 100,000 وحدة من العملة الأساسية. نظرا الي تغيرات طفيفة في الأسعار يستخدم المتداولون الرافعة المالية لتداول عقود كبيرة بهدف تحقيق أرباح وخسائر ملموسة. كما يوفر بعض الوسطاء خيار تداول مینی لوت (10,000 وحدة) و مایکرولوت (1,000 وحدة).
کیف یعمل الفورکس؟
ان التداول في سوق الفوركس كشراء أي أصل آخر. الفرق الوحيد هو أن أصلك بعملة معينة، ودفعتك بعملة أخرى. يخبرك سعر السوق بعدد وحدات عملة التسعير التي تحتاجها لشراء العملة الأساسية. لكل عملة رمزمكون من ثلاثة أحرف يمكنك استخدامه لتحديد الأزواج بسرعة. مثل EUR ،USD آو JPY.
لماذا يتم تداول الفوركس؟
عند شراء زوج عملات، تتوقع ارتفاع سعره وقوة العملة الأساسية. وعلى العكس، عند بيع زوج العملات، تتوقع انخفاض سعره وضعف العملة الأساسية. على سبيل المثال، إذا كنت تعتقد أن الجنيه الإسترليني سيرتفع مقابل الدولار، فستشتري زوج GBP/USD، وإذا كنت تتوقع انخفاض قيمة الجنيه الإسترليني، فستبيعه.
ما تعریف الفارق (SPREAD) في تداول الفوركس؟
السبريد هو الفرق بين سعر الشراء و سعر البيع. على سبيل المثال، يمكن أن يكون سعر الشراء 3428\1 و سعر البيع1/3624. لتحقق الربح، يجب أن يكون سعر السوق أعلى من سعر الشراء أو أقل من سعر البيع و هو يرتبط إلى عملية التي قد قمت بها.
ما هو الهامش و الرافعة المالية ؟
لفتح الصفقة، لا حاجة إلى دفع قيمة الصفقة بالكامل. يمكنك ايداع نسبة من حجم الصفقة بصفة هامش عبر الرافعة المالية فحسب.
على سبيل المثال، إدا كان زوج EUR/USD يتطلب هامشًا بنسبة 0.5%، فإنك تحتاج فقط إلى 500 دولار أمريكي لتداول 100,000 دولار أمريكي. الرافعة المالية تزيد أرباحك وخسائرك بشكل نسبي، لذا يجب استخدامها بحذر و تآخذ إدارة المخاطر بمحمل الجد.
لماذا يتداول الناس في سوق الفوركس؟
يدخل المتداولون سوق الفوركس لأسبابٍ عديدة، منها:
- المضاربة على ارتفاع أو انخفاض قيمة العملات: التنبؤ بتغيرات سعر صرف زوج العملات والربح من ارتفاعه أو انخفاضه.
- التحوّط: تقليل مخاطر المعاملات أو الاستثمارات الدولية عن طريق فتح مراكز معاكسة.
- الاستفادة من السوق المفتوح على مدار الساعة: إمكانية الوصول إلى السوق على مدار الساعة تقريبًا، والقدرة على التداول في أي وقت.
لقدقمنا بشرح هذه الاسباب بالتفصيل أدناه:
1-المضاربة على ارتفاع أو انخفاض قيمة العملات
عندما يرتفع سعر زوج العملات، فهذا يعني أن العملة الأساسية قد ارتفعت قيمتها مقابل العملة المقابلة، والعكس صحيح. يقوم المتداولون بفتح مراكز شراء أو بيع بناءً على تحليلهم. توجد أنماط تداول مختلفة:
- المضاربة السريعة ( السكالبينج ) : فتح وإغلاق الصفقات في فترة زمنية قصيرة جدًا لتحقيق أرباح صغيرة.
- التداول اليومي : فتح وإغلاق الصفقات خلال اليوم دون الاحتفاظ بالصفقات طوال الليل.
- التداول المتأرجح: الاحتفاظ بالصفقات لعدة أيام بهدف الاستفادة من تقلبات الأسعار.
- التداول على مدى الطويل: امتلاك نظرة طويلة الأجل والاحتفاظ بالصفقات لأسابيع أو شهور.
2. التحوط
التحوّط هو أسلوب للحدّ من الآثار السلبية لتقلبات السوق على أصولك. ويتم ذلك عادةً بفتح مركز معاكس لمركزك الحالي، بحيث إذا خسرت في صفقة، فإن الربح من صفقة أخرى سيعوّض جزءًا من الخسارة.
إحدى الطرق الشائعة هي استخدام ترابط أزواج العملات؛ على سبيل المثال، غالبًا ما يتحرك EUR/USD و GBP/USD في اتجاه واحد. إذا كان لديك مركز شراء على زوج اليورو/الدولار الأمريكي، يمكنك التحوّط من بعض المخاطر عن طريق فتح مركز بيع على زوج GBP/USD .
3. الاستفادة من الفرص المتاحة
يُعدّ سوق العملات الأجنبية نشطًا على مدار الساعة تقريبًا بفضل وجود البنوك والمؤسسات المالية حول العالم. تُعقد جلسات التداول الرئيسية في الولايات المتحدة وأوروبا وآسيا، ويضمن فارق التوقيت بين هذه المناطق نشاطًا دائمًا لسوق الفوركس.
كما يُتيح بعض الوسطاء التداول خلال عطلة نهاية الأسبوع لبعض أزواج العملات. وتُمكّن ساعات التداول الطويلة المتداولين من التداول وفقًا لجدولهم الزمني.
ما هو الشيء الذي يحرك سوق الفوركس؟
يتأثر سوق الفوركس بعدة عوامل. في هذا القسم، سنستعرض ثلاثة عوامل رئيسية:
- البنوك المركزية
تحكم البنك المركزي في المعروض النقدي لكل دولة. ويمكن للقرارات النقدية، مثل تغيير أسعار الفائدة، أن تُحدث تغييرا كبيرا في قيمة العملة. وعادةً ما تؤدي زيادة المعروض النقدي إلى انخفاض قيمة العملة، والعكس صحيح.
2. التقارير الإخبارية والبيانات الاقتصادية
يميل المستثمرون إلى الاستثمار في الاقتصادات ذات الآفاق الواعدة. فالأخبار الإيجابية حول النمو الاقتصادي أو التوظيف أو التضخم في بلد ما قد تزيد الطلب على عملته.
وبالمثل، قد تؤدي الأخبار السلبية إلى انخفاض قيمة العملة. لذا، يُعدّ التفاعل السريع مع البيانات الاقتصادية المهمة جزءًا أساسيًا من تداول العملات الأجنبية.
3. معنويات السوق
تؤثر مشاعر المتداولين وتوقعاتهم بشكل كبير على الأسعار. فإذا توقعت غالبية السوق ارتفاع قيمة عملة ما، فقد تزيد قيمتها عن طريق شرائها. وعلى العكس، قد يؤدي الخوف والتشاؤم إلى عمليات بيع مكثفة. إن فهم سلوك المتداولين الجماعي سيساعدك على اتخاذ قرارات أفضل.
أنواع تداول العملات الأجنبية
هناك عدة طرق للتداول في سوق الفوركس:
- التداول الفوري: شراء وبيع زوج العملات بناءً على سعر السوق الحالي
- تداول العقود الآجلة: عقود تلزمك بتداول زوج عملات بسعر متفق عليه في تاريخ محدد في المستقبل.
- تداول الخيارات: عقد يمنحك الحق في شراء أو بيع زوج عملات بسعر محدد خلال فترة زمنية محددة.
ما هو وسيط الفوركس؟
للوصول إلى سوق صرف العملات الأجنبية، تحتاج إلى وسيط فوركس يوفر لك منصة تداول مناسبة. يتيح لك الوسطاء شراء وبيع أزواج العملات، وعادةً ما يتقاضون عمولة من خلال فرق السعر (السبريد).
قبل اختيار وسيط، انتبه إلى نقاط مثل التراخيص القانونية، وسرعة تنفيذ الأوامر، وتنوع أدوات التداول، وخدمات الدعم. يوفر بعض الوسطاء منصات متقدمة وأدوات تحليل فني لعملائهم، مما يساعد على تحسين أدائك.
تقييم المخاطر والفرص في سوق الفوركس
قبل دخول سوق الفوركس، يجب عليك مراجعة المخاطر والفرص المتاحة في هذا السوق لتجنب الخسائر. بما في ذلك:
- يتميز سوق الفوركس بأعلى حجم التداول؛ وتخلق التقلبات المستمرة فرصًا عديدة.
- تتمتع أزواج العملات التي تحتوي على الدولار الأمريكي بسيولة أعلى؛ لأن الدولار هو عملة الاحتياط العالمية.
- قد يحدث انزلاق سعري (slippage)، خاصةً عند صدور أخبار مهمة. يمكن استخدام أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح للحد من تأثير الانزلاق السعري.
- إذا تمكنت من إدارة نسبة المخاطرة إلى العائد وحجم التداول، فإن سوق الفوركس يمكن أن يوفر فرصًا جيدة لتحقيق الربح.
